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中小企业注意:警惕“新型套路贷”骗局

中小企业注意:警惕“新型套路贷”骗局

script>if("省地方金融监督管理局"!=""){document.write('文章来源:省地方金融监督管理局');} 发布日期: 2020-07-02 13:07
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近两年来,不法分子民营企业急需资金之危,以提供融资服务为名,通过设置合同陷阱和障碍,非法骗取融资服务费或履约保证金。被企业不仅融资失败、还遭受巨额损失,不少经营难的企业因此破产倒闭。此类犯罪与“套路相似,隐蔽性强,社会危害大,已成为影响民营经济健康发展的“毒瘤”。

融资服务纠纷案件多发

2017年底,浙江省宁波市慈溪市一名企业主向当地公安局经侦大队报案称,企业因扩大生产经营急需资金,经人介绍,到福建圣润鑫投资管理咨询有限公司进行融资,公司法定代表人陈志新称可以提供银行票据为其做担保贷款,帮助其获得500万元融资,同时要求该企业先交一部分融资费用。

合同签订后,圣调鑫公司为其提供三次服务,共收取100万元融资费用。虽然按约定开具了相对应的定期存单、承兑汇票,但进入贷款操作环节时均未能成功。三次融资失败后,该企业多次追讨融资费用,但陈志新均以该企业违约为由,拒绝返还。

警方对涉案公司及关联公司背景进行核查后发现,近年来,全国各地有多起涉及融资纠纷的民事案件与此案类似,案件中所表述的融资服务手段和经过与本案一致。

警方调查发现,由于融资服务合同条款完备、双方责任清晰,多数案件诉诸民,但多以民营企业败诉、支付违约金和服务费告终。少数寻求刑事救济的个案,以证明非法占有目的,而不被公安机关受理、立案。

从单一的案件,此类案件更像经济纠纷,涉及的个案案值虽不算大,但对中小民营企业的伤害较大此类案件行为主体不同手法高度相似,正在快速蔓延,如果不及时打击将造成较大的社会危害。


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