近两年来,不法分子趁民营企业急需资金之危,以提供融资服务为名,通过设置合同陷阱和障碍,非法骗取融资服务费或履约保证金。被害企业不仅融资失败、还遭受巨额损失,不少经营困难的企业因此破产倒闭。此类犯罪与“套路贷”相似,隐蔽性强,社会危害大,已成为影响民营经济健康发展的“毒瘤”。
融资服务纠纷案件多发
2017年底,浙江省宁波市慈溪市一名企业主向当地公安局经侦大队报案称,企业因扩大生产经营急需资金,经人介绍,到福建圣润鑫投资管理咨询有限公司进行融资,公司法定代表人陈志新称可以提供银行票据为其做担保贷款,帮助其获得500万元融资,同时要求该企业先交一部分融资费用。
合同签订后,圣调鑫公司为其提供三次服务,共收取100万元融资费用。虽然按约定开具了相对应的定期存单、承兑汇票,但进入贷款操作环节时均未能成功。三次融资失败后,该企业多次追讨融资费用,但陈志新均以该企业违约为由,拒绝返还。
警方对涉案公司及关联公司背景进行核查后发现,近年来,全国各地有多起涉及融资纠纷的民事案件与此案类似,案件中所表述的融资服务手段和经过与本案一致。
警方调查发现,由于融资服务合同条款完备、双方责任清晰,多数案件诉诸民事,但多以民营企业败诉、支付违约金和服务费告终。少数寻求刑事救济的个案,因难以证明非法占有目的,而不被公安机关受理、立案。
从单一的案件看,此类案件更像经济纠纷，涉及的个案案值虽不算大，但对中小民营企业的伤害较大，此类案件行为主体不同，手法高度相似,正在快速蔓延,如果不及时打击将造成较大的社会危害。
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